【2020年7月】企業型確定拠出年金(DC)の運用成績を公開

こんにちは。さらしんです。

2020年7月の企業型確定拠出年金(DC)の運用成績です。

今後の運用期間や、リスクの取り方など、最適な運用割合や商品は、人によって大きく違うとは思いますが、商品選びの参考になれば嬉しいです。



2020年7月時点の成績

2020年7月時点の成績はこの通りです。

利回り:+1.63%(前月:+1.26%)

前月と比較して、若干含み益が増えました。

資産の内訳はこのようになっています。

2020年7月時点での運用割合

2020年7月時点の運用割合はこの通りです。

先月から変化ありません。

拠出金額

毎月の拠出金額はこの通りです。

税制優遇制度の恩恵を受けるために、加入者掛金額(マッチング拠出金額)は最大に設定しています。

今後の展望

基本的には、このまま黙々と積み立てを続けていきます。

定期預金で保有しているものをどこかでインデックスに移したいと思っていますが、中々そのタイミングがありません。

いいタイミングがあればいいなーと思っています。

最後に、実際に読んでみて良かったおすすめの本を紹介します。

確定拠出年金の商品選びの参考にもなると思います。

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